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第四十六章 资产规划建议书(2 / 2)

“不忙,不忙,乔妹找我的话什么时候都不忙的。刚分开就想我啦?”

电话里刘昊的声音还是那么慵懒和温和,乔青业继续说:

“不是啦~说正经的呢,刚打开系统看到你在浦发银行新增了这么多资产,于公于私我作为理财经理都要帮你做到资产的安全和收益最大化,现在咱们都只放着普通理财太浪费了,所以想帮你做个资产配置,让资金发挥更大的作用……喂,你有在听吗?”

“在听呢,我感觉你说的太对了,太有才华了,有什么好的产品向我推荐呢?”

“做资产配置不是一个产品就可以搞定的,那是对整体的资金进行规划,通常我们是根据标准普尔的理论进行规划,但是根据客户的风险偏好也可以进行调整,我得帮你做个计划书,让你来选择呢~”

“老婆,你怎么这么厉害~”

“……刚才你叫我什么?”

“哦,嘴秃噜了,我说亲爱的,你太有才了,就按你说的做吧计划书,完了以后咱们再定~”

乔青业听到刘昊的口误心里跳漏了一拍,后边刘昊一本正经的解释更让乔青业嘴角带笑。

“好的,对于工作方面,我是很严肃的,别影响人家的专业性~”

“好好好~来齐发银行认识你不就是为了投资理财嘛,行吧,你做吧,把你的专业性都发挥出来!”

听着刘昊的话,乔青业心里美美的,这是一种专业性被尊重的感觉,而不是刷脸啊、拉关系什么的让人心里有所亏欠的感觉。

接下来的一周,乔青业在服务上门咨询客户的空余时间都在为刘昊做资产规划书,先分析了刘昊目前资产的配置状况以及当前资产状况存在的缺陷,后边又根据标准普尔理论详尽的给出了资产配置建议,其中有基金、保险、信托、理财,时间长短搭配。

因为涉及金额巨大,为了做好这份计划书,乔青业还专门咨询了分行私行部老总田田,最终根据对市场的分析和对产品的筛选,做出了最完美的一份资产规划报告。

对于这份最终定稿的计划书,乔青业心中还是挺自豪的,并且对于下一周给刘昊汇报方案的事情充满期待。

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